重庆男子利用“浙里办”等软件，短时间内在永嘉、鹿城等地办理了4套营业执照及配套银行对公账号卖了4100元，近日，永嘉县检察院以涉嫌买卖国家机关证件罪对其提起公诉，法院一审支持公诉机关指控，判处其有期徒刑7个月，并处罚金人民币1万元。

　　 生活拮据走上歪路

　　1984年出生的何某，是重庆市人，小学文化，没有正当职业。2019年10月份，何某在温州市鹿城区劳务市场找工作时，遇到了绰号为“小胡子”的同案犯李某。在李某(另案处理)的授意下，2019年10月份至12月份期间，何某先后4次从温州市市场监督管理局、永嘉县市场监督管理局办理了以自己为法人代表的4家有限公司营业执照。

　　随后他又在李某的授意下，持上述4家公司营业执照及相关材料到中国建设银行、中国工商银行办理了该些公司的银行账户。何某将这些营业执照和银行卡、U盾等材料一并出卖给李某，共计获利人民币4100元。

　　经查，其中一个银行账户被他人用于收取诈骗钱款。2020年4月8日，被告人何某被民警抓获归案。

　　何某在检察提审期间供述，他知道这些账户会被别人拿去处理违法犯罪的钱，但是因为当时手头拮据，就答应了李某的请求，没有考虑后果。4次在银行办理对公账户时，工作人员4次告诫他只能本人使用不然不能办理，也未能给他更多的警醒。

　　无独有偶，8月19日，永嘉县检察院依法批准逮捕一起涉嫌买卖国家机关证件罪的案件，犯罪嫌疑人张某某用同样的手法办理了以自己为法人的6套营业执照及配套银行对公账号，并出售给他人获利5000余元，目前，该案正在进一步审理之中。

　　检察监督延伸触角，发挥“堵漏”功效

　　为深入推进“放管服”改革，优化企业营商环境，我国商事登记制度改革力度空前，随着“浙里办”等软件的应用，进一步提高了政府办事效率，减轻了民众负担，但是从该案反映出，市场监督管理部门在实践中对于他人有关企业注册和营业执照的申领，以形式审查为主，企业注册的准入门槛低，容易被违法犯罪分子所利用，产生大量的空壳公司。

　　经办检察官认为，市场监督管理部门对于这些注册的企业后续监督不到位，存在监管盲区，出现了以出售获利为目的，注册企业、申领营业执照的行为，甚至衍生出一条贩卖对公账户的产业链。而被出售的对公账户大多被用于实施电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动。

　　银行业务办理环节审核存在疏漏。银行在办理对公账户前，未对开户公司的经营情况、公司地址等进行尽职调查，审核流于形式，为犯罪分子实施犯罪行为提供了便利。

　　增强刚性监督，召集各方举行检察建议宣告送达

　　案结事未了，检察机关监督监管盲区，2020年8月28日，永嘉县人民检察院向市场监督管理局等职能部门发出检察建议，希望从源头上遏制此类犯罪再次发生。要求对涉案的几家公司及相关营业执照依法处理，建议市场监督管理部门应加强对各企业的事中、事后监督力度；建议金融机构应加强对企业的开户尽职调查，从源头上有效遏制犯罪发生；建议职能部门加强与金融机构之间的联系，强化联合监管力度。

　　为增强检察建议刚性监督力量，永嘉县检察院当日召集永嘉县工商联、永嘉县市场监督管理局、中国人民银行永嘉支行、永嘉县公安局、人大代表举行检察建议宣告送达会，参与各方就存在的问题提出了自己的意见和建议，并对现实监管难点进行了分析，达成互通共享信息、联合监管的共识。